专业理财师队伍羽翼渐丰

　　记者近日从广东工行获悉，截至上半年，该行的理财客户经理队伍已超过2000 人，其中包括近400位获得AFP（金融理财师资格）和 CFP（国际金融理财师资格）的专业理财师。

　　需求旺

　　近年来随着国内经济的持续稳定增长和个人财富的迅速增加，居民对个人理财业务的需求日益高涨。而对大多数个人客户来说，仅有投资意识还是远远不够的，如何选择恰当的投资方式和产品组合来实现理财收益的最大化，更好地管理财富，达成理财和生活目标，都需要有专业理财人员的指导和帮助。

　　专家表示，个人理财规划是一项专业性很强，涉及范围很广的智力密集型业务，作为国内最主要的理财服务提供商，商业银行迫切需要建立自己的个人客户理财服务体系，打造自己的专业理财服务人才队伍。

　　基于此，工商银行在国内率先启动了金融理财师培训项目，投入大量的精力和资源，努力打造和培养一批经过系统专业培训和严格考试认证、业务精通、操守良好的理财专家。

　　起步早

　　早在中国引入国际金融理财师认证制度的初期，工行就多次与中国金融教育发展基金会等机构的专家、学者一起，就我国金融理财师标准委员会和金融理财师研究培训机构的筹备成立，国内金融理财师培训体系及考试认证等工作参与了研讨。从2002年第二届“中美金融策划师论坛”，到近几届“金融理财在中国”国际论坛的举办，工行都积极参与其中，成为推动国内金融理财师项目发展的重要力量。从2004年11月开始，工商银行又将CFP课程引进员工培训大纲，成为国内最早开展CFP本土化培训的国内金融机构。

　　专业素养高

　　据介绍，在工行，优秀的个人客户经理必须是经过选拔和内部考核后，才有资格接受金融理财师的正规课程和培训。“我们的CFP从选拔、培训到考核有多个环节，保证他们素质走在全国前列。”该行相关负责人告诉记者。“CFP的考试要求非常严格，除了基本经济学原理和投资规划的课程外，从家庭财务报表的预算到房产规划和投资规划，从衍生金融工具分析和投资到员工福利与退休规划，以及个人的税务筹划与遗产规划都在理财师认证的必学课程之内。”成为金融理财师后，每年也要定期参加行内外各种级别后续的专业和实务培训，保证他们能了解最新的理财产品和理财动向，从而按科学的理财方法为客户提供最恰当的理财建议。

　　在总行的统一部署下，广东工行个金部2006年底就正式成立了理财专家组，加强对基金管理公司及其各基金的定性与定量的分析与研究，同时强化了理财专家组对基层行理财产品营销人员的专业指导，并为日常业务推广提供强有力的专业化智力支持，形成了同业领先优势。

　　前瞻性强

　　该名负责人最后表示，工行把打造自己的金融理财师队伍，作为发展工行理财业务的一项前瞻性战略举措来抓，广东工行接下来还将继续加大理财客户经理队伍建设力度，规划年内理财客户经理队伍总量超3000人，力争到2008年末培训AFP 和CFP达1000 名。